Мене звати Сергій Горбатюк, і я супроводжую сім’ї, найманих працівників, самозайнятих і компанії з питань пенсійного забезпечення, накопичувальних будівельних програм, банківських рахунків і банківських карток, фінансового забезпечення та страхового захисту.
Для мене важливо, щоб ви не просто отримали пропозицію, а розуміли взаємозв’язки. Разом ми розглядаємо вашу вихідну ситуацію, ваші цілі та умови доступних рішень. Після цього ви самостійно вирішуєте, який шлях підходить саме вам.
Особисті консультації проходять у нашому офісі в Дортмунді, а також за домовленістю в Північному Рейні-Вестфалії. Онлайн я консультую клієнтів по всій Німеччині — німецькою, українською або російською мовою.
Понад 25 років я займаюся підприємницькою діяльністю. За цей час я навчився не розглядати рішення ізольовано. Фінансування впливає на щомісячні фінансові можливості, нерухомість потребує відповідного захисту, а довгострокове фінансове забезпечення має відповідати поточній життєвій ситуації.
Цей досвід допомагає мені структурувати інформацію, виділяти пріоритети та зрозуміло пояснювати складні теми. При цьому я не обіцяю результатів, які залежать від банків, страхових компаній або інших постачальників фінансових продуктів. Розгляд заявок, послуги та умови завжди перевіряються індивідуально.
Ми з моєю дружиною Оленою живемо в Дортмунді та разом працюємо в Sonne Finanzberatung. Ми доповнюємо одне одного у професійному плані та розглядаємо багато питань із різних особистих точок зору.
Ми добре знаємо життєві реалії багатьох людей, які створюють тут сім’ю, починають новий етап професійного життя, відкривають власну справу або хочуть придбати власне житло. Тому наш офіс у Дортмунді — це не просто місце роботи, а місце, де ми особисто та на довгостроковій основі супроводжуємо наших клієнтів.
Договір будівельних заощаджень, залежно від мети, може бути актуальним для майбутнього придбання власного житла, модернізації нерухомості або планування майбутніх заходів, пов’язаних із житлом. Я розповідаю про доступні через наших партнерів рішення у сфері будівельних заощаджень і супроводжую процес подання заявки. Рішення щодо прийняття заявки та умов договору ухвалює відповідна будівельна ощадна каса.
Фінансове забезпечення має бути зрозумілим, реалістичним і відповідати особистій ситуації. Я супроводжую консультації з питань пенсійного забезпечення з державною підтримкою та приватного пенсійного забезпечення, Riester-Rente, Basisrente або Rürup-Rente, а також корпоративного пенсійного забезпечення для найманих працівників.
Консультації або посередницькі послуги щодо інвестиційних фондів та інших фінансових інвестицій відповідно до § 34f GewO наразі не входять до переліку моїх послуг. Незалежне порівняння всього ринку, а також юридичні чи податкові консультації також не є частиною моєї діяльності.
Здоров’я та дохід є основою багатьох фінансових планів. Я допомагаю з реєстрацією або переходом у межах системи державного медичного страхування, якщо це можливо через нашого підключеного партнера. Тому консультація не передбачає вибору серед усіх державних медичних страхових кас.
Іншими темами можуть бути страхування на випадок втрати професійної працездатності, захист у разі тяжких захворювань, страхування від нещасних випадків і страхування на випадок потреби в догляді. Які послуги, винятки, запитання щодо стану здоров’я та періоди очікування застосовуються, залежить від конкретного тарифу та індивідуальної перевірки.
Для захисту сімейного бюджету можуть бути актуальними страхування особистої цивільної відповідальності, домашнього майна, житлової нерухомості та автомобіля. Який саме страховий захист необхідний, залежить, зокрема, від складу домогосподарства, майна, транспортних засобів і вже наявних договорів.
Я допомагаю вам упорядкувати наявні рішення, виявити можливі прогалини в захисті та зрозуміло порівняти пропозиції, доступні через наших партнерів.
Я допомагаю приватним клієнтам, самозайнятим і компаніям під час відкриття рахунків і подання заявок на банківські картки. Я супроводжую підготовку та передачу необхідних даних і документів.
Відкриття рахунку, ідентифікація клієнта, перевірка заявки та випуск відповідної банківської картки здійснюються банком. Які банківські рахунки та банківські картки доступні та які умови застосовуються, залежить від категорії клієнта й індивідуальної перевірки з боку банку.
Через наших підключених партнерів я також супроводжую перехід на інші тарифи на електроенергію, опалення та газ для приватних домогосподарств і компаній. Визначальними є ціни, умови договору та критерії прийняття клієнта відповідного постачальника енергії.
Ви розповідаєте про свої цілі, пріоритети та відкриті питання. Ми визначаємо, які документи та дані необхідні.
Ми розглядаємо наявні договори, плани щодо нерухомості, побажання стосовно банківських рахунків і ваші особисті або корпоративні потреби в захисті в сукупності та як єдину систему, орієнтовану на вашу особисту ситуацію, побажання та цілі.
Я знайомлю вас із рішеннями, доступними через наших підключених партнерів, і пояснюю основні послуги, ризики та умови.
Ви самостійно приймаєте рішення. Я допомагаю вам із документами, заявою та комунікацією із залученими партнерами.
І після укладення договору я залишаюся доступним для вас у разі змін, запитань і звернень щодо обслуговування.
Наш офіс знаходиться за адресою Sölder Straße 107, 44289 Dortmund. Особисті зустрічі можливі для клієнтів із Дортмунда, Люнена, Унни, Кастроп-Раукселя, Віттена, Бохума, Хагена, Ессена та прилеглого регіону.
Юридична та реєстраційна адреса Sonne Finanzberatung: Gürtlerstraße 4, 44329 Dortmund.
За домовленістю я також супроводжую вас в інших містах Північного Рейну-Вестфалії, наприклад у Дюссельдорфі, Кельні або Мюнстері. Через Zoom або Microsoft Teams консультації можливі по всій Німеччині — зокрема для клієнтів із Ганновера, Бремена, Гамбурга, Берліна, Франкфурта або Мюнхена.
Консультації можуть проводитися німецькою, українською або російською мовою.
У сфері страхування я працюю як пов’язаний страховий представник відповідно до § 34d абзац 7 речення 1 пункт 1 GewO. Повну інформацію про статус, реєстрацію, наглядовий орган і винагороду ви знайдете в актуальній первинній інформації та в Impressum.
Банківські рахунки та банківські картки пропонуються й відкриваються партнерським банком. Я супроводжую процес подання заявки в межах існуючої співпраці. Рішення щодо прийняття заявки, ведення рахунку, надання картки та конкретних умов ухвалює Deutsche Bank.
Якщо фінансові інвестиції або інвестиційні фонди мають значення для вашого фінансового планування, я встановлюю контакт із відповідними ліцензованими партнерами. Конкретна інвестиційна консультація та посередництво здійснюються відповідальним за це партнером. Завдяки цьому тема накопичення капіталу може бути включена до загальної фінансової концепції без змішування відповідних сфер відповідальності.
Sonne Finanzberatung співпрацює з обраними продуктовими та дистрибуційними партнерами й не проводить незалежного порівняння всього ринку. Рішення щодо прийняття заявки, послуг, умов і укладення договору ухвалює відповідний постачальник продукту.
За першу консультацію та мою підтримку я, як правило, не стягую з вас окремого гонорару. Якщо через нас укладається договір, наша посередницька та супровідна діяльність може оплачуватися дистрибуційним партнером, оскільки така винагорода зазвичай уже включена до зборів і вартості внесків. Конкретну інформацію ви отримаєте до укладення договору. Кошти клієнтів нами не приймаються.
Якщо ви плануєте придбання власного житла, я допомагаю структурувати вихідну фінансову ситуацію та підготувати подальші кроки. У питаннях посередництва під час придбання нерухомості та іпотечного фінансування ми співпрацюємо з відповідними спеціалізованими та ліцензованими партнерами. Безпосереднє посередництво у сфері нерухомості, а також консультації та посередництво щодо споживчих кредитів, забезпечених нерухомістю, здійснюються відповідним відповідальним партнером.
Консультаційний офіс: Sölder Straße 107, 44289 Dortmund
Юридична та реєстраційна адреса: Gürtlerstraße 4, 44329 Dortmund
Телефон та WhatsApp: +49 151 54032565
Мови: німецька · українська · російська
