Ich bin Serhii Horbatiuk und begleite Familien, Arbeitnehmer, Selbstständige und Unternehmen bei Fragen rund um Altersvorsorge, Bausparen, Bankkonten und Bankkarten, Vorsorge und Absicherung.
Mir ist wichtig, dass Sie nicht nur ein Angebot erhalten, sondern die Zusammenhänge verstehen. Gemeinsam betrachten wir Ihre Ausgangssituation, Ihre Ziele und die Bedingungen der verfügbaren Lösungen. Danach entscheiden Sie selbst, welcher Weg zu Ihnen passt.
Persönliche Gespräche finden in unserem Büro in Dortmund-Sölde und nach Vereinbarung in Nordrhein-Westfalen statt. Online begleite ich Kundinnen und Kunden in ganz Deutschland – auf Deutsch, Ukrainisch oder Russisch.
Seit mehr als 25 Jahren bin ich unternehmerisch tätig. In dieser Zeit habe ich gelernt, Entscheidungen nicht isoliert zu betrachten. Eine Finanzierung beeinflusst den monatlichen Spielraum, eine Immobilie braucht passende Absicherung und eine langfristige Vorsorge muss zur heutigen Lebenssituation passen.
Diese Erfahrung hilft mir, Informationen zu strukturieren, Prioritäten sichtbar zu machen und komplexe Themen verständlich zu erklären. Dabei verspreche ich keine Ergebnisse, die von Banken, Versicherern oder anderen Produktgebern abhängen. Antragstellung, Leistungen und Bedingungen werden immer individuell geprüft.
Meine Frau Olena und ich leben in Dortmund-Lanstrop und arbeiten gemeinsam bei Sonne Finanzberatung. Wir ergänzen uns fachlich und betrachten viele Fragen aus unterschiedlichen persönlichen Perspektiven.
Wir kennen Dortmund und die Lebensrealität vieler Menschen, die hier eine Familie aufbauen, beruflich neu anfangen, sich selbstständig machen oder Wohneigentum erwerben möchten. Unser Büro in Dortmund-Sölde ist deshalb nicht nur ein Standort, sondern der Ort, an dem wir unsere Kunden persönlich und langfristig begleiten.
Bausparvertrag kann je nach Ziel für späteres Wohneigentum, Modernisierung oder die Planung künftiger wohnwirtschaftlicher Maßnahmen relevant sein. Ich erläutere die über unsere Partner verfügbaren Bausparlösungen und begleite die Antragstellung. Über Annahme und Vertragsbedingungen entscheidet die jeweilige Bausparkasse.
Vorsorge sollte verständlich, realistisch und auf die persönliche Situation abgestimmt sein. Ich begleite Gespräche zu staatlich geförderter und privater Altersvorsorge, Riester-Rente, Basisrente beziehungsweise Rürup-Rente sowie zur betrieblichen Altersversorgung für Arbeitnehmer.
Eine Beratung oder Vermittlung zu Investmentfonds und anderen Finanzanlagen nach § 34f GewO gehört derzeit nicht zu meinem Angebot. Ein unabhängiger Vergleich des gesamten Marktes sowie eine Rechts- oder Steuerberatung sind ebenfalls nicht Bestandteil meiner Tätigkeit.
Gesundheit und Einkommen bilden die Grundlage vieler finanzieller Pläne. Ich unterstütze bei der Anmeldung oder beim Wechsel innerhalb der gesetzlichen Krankenversicherung, sofern dies über unseren angebundenen Partner möglich ist. Die Beratung ist daher keine Auswahl aus sämtlichen gesetzlichen Krankenkassen.
Weitere Themen können Berufsunfähigkeitsversicherung, Absicherung bei schweren Krankheiten, Unfallversicherung und Pflegevorsorge sein. Welche Leistungen, Ausschlüsse, Gesundheitsfragen und Wartezeiten gelten, ergibt sich aus dem jeweiligen Tarif und der persönlichen Prüfung.
Zum Schutz des Familienbudgets können Privathaftpflicht, Hausrat-, Wohngebäude- und Kfz-Versicherung relevant sein. Welche Absicherung benötigt wird, hängt unter anderem von Haushalt, Eigentum, Fahrzeugen und bestehenden Verträgen ab.
Ich helfe Ihnen, vorhandene Lösungen zu ordnen, mögliche Lücken zu erkennen und die über unsere Partner verfügbaren Angebote verständlich zu vergleichen.
Ich unterstütze Privatkunden, Selbstständige und Unternehmen bei der Eröffnung von Konten und der Beantragung von Bankkarten . Dazu begleite ich die Vorbereitung und Weiterleitung der erforderlichen Angaben und Unterlagen.
Die Kontoeröffnung, Legitimation, Prüfung des Antrags und Ausgabe der jeweiligen Bankkarte erfolgen. Welche Bankkonten und Bankkarten verfügbar sind und welche Bedingungen gelten, hängt von der Kundengruppe und der individuellen Prüfung durch die Bank ab.
Über unsere angebundenen Partner begleite ich außerdem den Wechsel von Strom- Wärme- und Gastarifen für private Haushalte und Unternehmen. Maßgeblich sind die Preise, Vertragsbedingungen und Annahmekriterien des jeweiligen Energieanbieters.
Sie schildern Ihre Ziele, Prioritäten und offenen Fragen. Wir halten fest, welche Unterlagen und Angaben benötigt werden.
Wir betrachten bestehende Verträge, Immobilienpläne, Kontowünsche und Ihren persönlichen oder betrieblichen Absicherungsbedarf zusammenhängend und als eine Einheit, die auf Ihre persönliche Situation, Wünsche und Ziele ausgerichtet ist.
Ich stelle Ihnen die über unsere angebundenen Partner verfügbaren Lösungen vor und erkläre wesentliche Leistungen, Risiken und Bedingungen.
Sie treffen Ihre Entscheidung selbst. Ich unterstütze Sie bei Unterlagen, Antrag und Kommunikation mit den beteiligten Partnern.
Auch nach dem Abschluss bleibe ich bei Veränderungen, Fragen und Serviceanliegen erreichbar.
Unser Büro befindet sich in der Sölder Straße 107, 44289 Dortmund. Persönliche Termine sind für Kundinnen und Kunden aus Dortmund, Lünen, Unna, Castrop-Rauxel, Witten, Bochum, Hagen, Essen und der umliegenden Region möglich.
Die Geschäfts- und Registrierungsanschrift von Sonne Finanzberatung lautet Gürtlerstraße 4, 44329 Dortmund.
Nach Vereinbarung begleite ich Sie auch an anderen Orten in Nordrhein-Westfalen, zum Beispiel in Düsseldorf, Köln oder Münster. Über Zoom oder Microsoft Teams sind Gespräche deutschlandweit möglich – unter anderem für Kundinnen und Kunden in Hannover, Bremen, Hamburg, Berlin, Frankfurt oder München.
Die Beratung kann auf Deutsch, Ukrainisch oder Russisch stattfinden.
Im Versicherungsbereich bin ich als gebundener Versicherungsvertreter gemäß § 34d Absatz 7 Satz 1 Nummer 1 GewO tätig. Vollständige Angaben zu Status, Registrierung, Aufsicht und Vergütung finden Sie in der aktuellen Erstinformation und im Impressum.
Bankkonten und Bankkarten werden durch die Partner Bank angeboten und eröffnet. Ich begleite die Antragstellung im Rahmen der bestehenden Zusammenarbeit. Über Annahme, Kontoführung, Kartenbereitstellung und konkrete Bedingungen entscheidet die Deutsche Bank.
Finanzanlagen über spezialisierte Partner
Wenn Finanzanlagen oder Investmentfonds für Ihre finanzielle Planung relevant sind, stelle ich den Kontakt zu entsprechend zugelassenen Partnern her. Die konkrete Anlageberatung und Vermittlung erfolgt durch den hierfür zuständigen Partner. Dadurch kann das Thema Vermögensaufbau in die Gesamtplanung einbezogen werden, ohne die jeweiligen Zuständigkeiten zu vermischen.
Sonne Finanzberatung arbeitet mit ausgewählten Produkt- und Vertriebspartnern und führt keinen unabhängigen Vergleich des gesamten Marktes durch. Über Annahme, Leistungen, Bedingungen und Vertragsabschluss entscheidet der jeweilige Produktgeber.
Für das Erstgespräch und meine Unterstützung stelle ich Ihnen grundsätzlich kein gesondertes Honorar in Rechnung. Kommt über uns ein Vertrag zustande, kann unsere Vermittlungs- und Unterstützungsleistung durch den Vertriebspartner vergütet warden, da diese Vergütung in der Regel in den Gebühren und Beitragskosten bereits enthalten ist. Die konkreten Informationen erhalten Sie vor dem Vertragsabschluss. Kundengelder werden nicht entgegengenommen.
Bei Plänen rund um Wohneigentum unterstütze ich dabei, die finanzielle Ausgangssituation zu strukturieren und die nächsten Schritte vorzubereiten. Für Immobilienvermittlung und Baufinanzierung arbeiten wir mit entsprechend spezialisierten und zugelassenen Partnern zusammen. Die konkrete Immobilienvermittlung sowie die Beratung und Vermittlung von Immobiliar-Verbraucherdarlehen erfolgt durch den jeweils zuständigen Partner.
Beratungsbüro: Sölder Straße 107, 44289 Dortmund
Geschäfts- und Registrierungsanschrift: Gürtlerstraße 4, 44329 Dortmund
Telefon und WhatsApp: +49 151 54032565
Sprachen: Deutsch · Ukrainisch · Russisch
