Serhii und Olena Horbatiuk begleiten Privatkunden, Familien, Selbstständige und Unternehmen in Dortmund bei den Finanzfragen, die wirklich zählen: Absicherung, Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Wohneigentum und Firmenkundenlösungen. Persönlich, verständlich und mit einem Konzept, das zu Ihrer Lebenssituation passt – vor Ort, bei Ihnen zuhause oder online.
Gute Finanzberatung in Dortmund beginnt nicht mit Produkten, sondern mit einem klaren Blick auf Ihre Situation. Serhii und Olena Horbatiuk begleiten Sie in Dortmund bei den Themen, die für Ihr Leben wirklich entscheidend sind: Absicherung, Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Wohneigentum und Lösungen für Unternehmer oder Firmenkunden. Dabei geht es nicht um Standardempfehlungen, sondern um ein Konzept, das zu Ihren Zielen, Ihrem Budget und Ihrer Lebensphase passt. Ob persönlich im Büro, bei Ihnen zuhause oder online: Sie erhalten verständliche Beratung, einen strukturierten Prozess und langfristige Begleitung statt Einmalgesprächen. Besonders stark ist der ganzheitliche Blick auf private und berufliche Finanzthemen – vom Schutz Ihrer Familie bis zur Optimierung unternehmerischer Risiken. Wenn Sie sich mehr Klarheit, bessere Übersicht und verlässliche Ansprechpartner für Ihre Finanzentscheidungen wünschen, vereinbaren Sie jetzt ein unverbindliches Kennenlerngespräch mit Serhii und Olena Horbatiuk.
Wir prüfen mit Ihnen, was heute schon gut geregelt ist und wo es bei Gesundheit, Familie, Arbeitskraft, Altersvorsorge oder Versicherungen einen sinnvollen Optimierungsbedarf gibt. So entsteht ein Konzept, das nicht nur auf die zur Verfügung stehenden Produkte, sondern auf Ihr Leben abgestimmt ist.
Ob Sparen, Bausparen, staatlich geförderte Vorsorge, Bankkonten oder der Weg in die eigenen vier Wände: Wir helfen Ihnen, Ihre finanziellen Ziele zu strukturieren und sinnvolle nächste Schritte zu planen. Bei Finanzanlagen und Baufinanzierungen arbeiten wir mit entsprechend zugelassenen Partnern zusammen. Die konkrete Anlageberatung und -vermittlung sowie die Beratung und Vermittlung von Immobiliar-Verbraucherdarlehen erfolgt durch den jeweils zuständigen Partner.
Für Gewerbe- und Firmenkunden unterstützen wir bei Liquiditätsoptimierung, Mitarbeiterbindung, Risikominimierung, Gewerbeabsicherung sowie bei Themen wie Rechnungsmanagement und Factoring für KMU.
Für Privatkunden umfasst unser Beratungsrahmen unter anderem Absicherung, Gesundheits- und Risikovorsorge, Altersvorsorge, Bausparen sowie ausgewählte Bank- und Kontothemen. Auch Vermögensaufbau und Wohneigentum betrachten wir im Zusammenhang mit Ihrer gesamten finanziellen Situation.
Bei Finanzanlagen, Immobilienvermittlung und Baufinanzierungen arbeiten wir mit spezialisierten und entsprechend zugelassenen Partnern zusammen. Wir koordinieren die nächsten Schritte und stellen den Kontakt her; die jeweils erlaubnispflichtige Beratung und Vermittlung erfolgt durch den zuständigen Partner. So erhalten Sie einen zentralen Ansprechpartner, ohne dass fachliche und rechtliche Zuständigkeiten vermischt werden.
Unternehmen profitieren von Beratung, die über klassische Finanzthemen hinausgeht. Serhii und Olena unterstützen bei Liquiditätsoptimierung, Mitarbeiterbindung, Risikominimierung, Gewerbeversicherungen sowie beim Rechnungsmanagement und Factoring für kleine und mittelständische Unternehmen.
Im Mittelpunkt unserer Beratung stehen drei Erfolgsfaktoren moderner Unternehmen: stabile Liquidität, motivierte Mitarbeiter und reduzierte Risiken. So entstehen praxisnahe Konzepte, die Sicherheit schaffen und Wachstum fördern.
Die Beratung folgt einem nachvollziehbaren Ablauf: Analyse der aktuellen Situation, Zieldefinition, Entwicklung eines individuellen Finanz- und Vorsorgekonzepts, Umsetzung und langfristige Begleitung. Dieser strukturierte Ansatz schafft Orientierung und einen verlässlichen Ansprechpartner für jede Lebensphase.
Serhii und Olena arbeiten offen und transparent – mit eigener Büroanschrift in Dortmund, persönlichen Kontaktdaten und klaren rechtlichen Informationen. Im Versicherungsbereich sind beide als gebundene Vermittler gemäß § 34d Abs.7 GewO tätig. Für das Finanzcoaching entstehen keine direkten Beratungskosten, eine Provision fällt erst bei Vertragsabschluss an. Kundengelder werden nicht entgegengenommen.
Moderne Finanzberatung in Dortmund verbindet persönliche Nähe, digitale Lösungen und langjährige Erfahrung. Serhii bringt über 25 Jahre unternehmerische Praxis mit. Olena verfügt über mehr als 25 Jahre juristische Expertise. Gemeinsam entwickeln sie Finanzstrategien, die wirtschaftlich sinnvoll und rechtlich durchdacht sind.
Serhii und Olena Horbatiuk erweitern derzeit ihre Qualifikationen in den Bereichen Finanzanlagen und Immobilienfinanzierung und bereiten sich auf die Erlaubnisse nach § 34f und § 34i GewO vor.
Bis dahin arbeiten wir in diesen Bereichen mit entsprechend zugelassenen Partnern zusammen. So können auch komplexere Themen in die Finanzplanung einbezogen werden, während die jeweils erlaubnispflichtige Beratung und Vermittlung durch den zuständigen Partner erfolgt.
In einem ersten Termin erfassen wir Ihre finanzielle Lage – darunter auch Ihre Einnahmen und Ausgaben sowie Ihre aktuelle Absicherung. Wir sprechen außerdem über Ihre Ziele und Wünsche. Daraufhin entwickle ich ein passgenaues Konzept für Ihre Absicherung, Altersvorsorge und Ihren Vermögensaufbau sowie alle weiteren finanziellen Fragestellungen, die wir besprochen haben.
In einem Folgetermin stelle ich Ihnen die richtigen Produkte vor, um Ihre Ziele erreichbar werden zu lassen. Sie entscheiden dann, welche der Vorschläge Sie umsetzen möchten und wie genau Sie Ihr Budget aufteilen.
Es entstehen für Sie im Rahmen eines Finanzcoachings keine direkten Kosten. Sollten Sie Verträge abschließen, wird eine Provision fällig. Diese bezahlen Sie als Kunde nicht direkt. Sie ist in den Preisen für Finanz- und Versicherungsprodukte enthalten, beispielsweise als Teil der Kosten, die in einer Versicherungsprämie einkalkuliert sind.
Die Provision ist allerdings gut investiert: Denn den fortlaufenden Service (wie z. B. Unterstützung bei Schadensfällen im Versicherungsbereich) rund um die Produkte und die Finanzplanung müssen Sie ebenfalls nicht bezahlen.
Wichtige Themen, wie Absicherung, Altersvorsorge und Vermögensaufbau, sollten nicht zwischen Tür und Angel besprochen werden. Für Beratungs- und Folgetermine sollten Sie sich daher jeweils ca. 90 Minuten Zeit nehmen. Die Termine können sowohl bei Ihnen zuhause als auch im Büro vor Ort oder ggf. online stattfinden.
Ganz einfach: Damit sich das ändert! Als Finanzcoach unterstütze ich Sie dabei, einen genauen Überblick über Ihre Einnahmen und Ausgaben zu erhalten und Einspar- oder Optimierungspotenziale zu erkennen. Ich zeige Ihnen auch Möglichkeiten auf, Ihr Geld sinnvoll anzulegen – und das individuell auf Ihre Möglichkeiten und Wünsche abgestimmt.
Im Idealfall haben Sie Ihre aktuelle Gehaltsabrechnung sowie eine Übersicht über Ihre aktuellen Versicherungsverträge und weitere Finanz- und Vorsorgeprodukte griffbereit. Dies erleichtert die Analyse Ihrer aktuellen Ist-Situation. Alles Weitere ergibt sich im Gespräch. Sollten Sie vorab weitere Fragen haben, können Sie diese jederzeit über eine der Kontaktoptionen auf dieser Webseite stellen.
